"Ensemble, donnons du sens à vos valeurs"
À propos
« Donnons du sens à vos valeurs »
Mon parcours
Après une Maîtrise en Monnaie et Finance à Panthéon-Sorbonne, j’ai obtenu ma certification de Master en Ingénierie et Gestion de Patrimoine à l’INSEEC de Paris.
Mon expérience professionnelle en tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine et des Affaires a été renforcée au fil des années, en passant par Fortis Banque à Paris (Gare St Lazare), la Banque Nabab (Paris 8ème), AFER (via Epargne Actuelle), le CIC (à Sceaux dans le 92) puis enfin, le groupe Société Générale (78/76/80).
Cette expérience de 20 ans, dans le milieu essentiellement bancaire, a consolidé mes acquis et mon expertise sur une clientèle variée : particuliers, professionnels et chefs d’entreprise. J’ai pu rencontrer et échanger avec divers interlocuteurs : prescripteurs, experts comptables, notaires, agents immobiliers, assureurs, ..., ayant tous des fonctionnements, une méthodologie de travail et une approche clients différentes. Ces échanges m’ont beaucoup enrichie. Ils m’ont appris qu’être entourée de professionnels reconnus et compétents, est un atout essentiel dans la pertinence du conseil et l’accompagnement des clients dans leurs projets.
Tout au long de mon expérience bancaire, j’ai également pu constater que le conseil est généralement présent pour répondre à des besoins et des problématiques ponctuels. Cela se traduit essentiellement par des placements adaptés aux clients. Ces préconisations ne sont malheureusement, et trop souvent, pas suivies sur le moyen/long terme. Le conseil n’est donc plus forcément adapté à l’évolution des besoins clients tout au long de sa vie. Les clients sont pourtant demandeurs d’un suivi personnalisé et pérenne, avec un interlocuteur dédié et fiable. Le conseil en gestion de patrimoine doit à mes yeux être associé à la gestion et au suivi court, moyen et long terme du patrimoine.
Aujourd’hui, le monde bancaire ne permet ni de répondre à un accompagnement durable et à un suivi personnalisé dans le temps, ni à la gestion en direct d’un portefeuille ou de biens immobiliers, avec en face un seul interlocuteur pour le client.
Je suis en mesure d’être votre interlocutrice unique, le chef d’orchestre de votre patrimoine en étant :
- Membre de l’Association CNCEF-CNCIF pour le Conseil en Investissements Financiers,
- Conseiller en Gestion de Patrimoine Certifié disposant de la Capacité Juridique Associée (CJA),
- Inscrite à l’ORIAS en tant que Courtier en Prêts, Assurances et Conseiller en Investissements Financiers,
- Conseiller en Investissements Immobiliers disposant de la carte T (Transactions immobilières et fonds de commerce),
- Formatrice au CFPB (Centre de Formation des Professionnels de la Banque) en Master CPA 2 et PRO 2,
- Prestataire de formations professionnelles inscrite auprès de la DIRECCTE.
Mes valeurs
Je souhaite accompagner mes clients dans le suivi des préconisations effectuées et gérer avec eux la construction, le développement et la transmission de leur patrimoine tant professionnel que privé et ce, de manière transgénérationnelle.
L’humain doit rester au cœur de la stratégie patrimoniale : les valeurs qui le définissent sont un facteur clef de réussite et de satisfaction. Une stratégie patrimoniale peut se révéler pertinente fiscalement, juridiquement et financièrement mais pour autant, rester inadaptée aux valeurs propres et fondamentales qui définissent chacun d’entre nous, et aux contraintes familiales ou psychologiques d’un membre de la famille. C’est alors mon rôle de trouver la meilleure stratégie patrimoniale en fonction des valeurs propres à chacun.
J’ai toujours eu comme objectif d’être indépendante afin de pouvoir exercer ma profession avec le sens moral, l’éthique et la déontologie propres à mon métier.
J’ai donc ouvert mon propre cabinet de conseils indépendants en gestion de patrimoine en 2019. Baptisée AMCP comme Aurélie MONTEIL Courtage & Patrimoine, l’enseigne fait aussi référence à mes valeurs et fait un parallèle avec la navigation au travers du choix de mon logo :
- A comme AMARRER : prendre le temps de se poser, se rencontrer et faire le point sur votre situation patrimoniale, personnelle et professionnelle. C’est le moment de la découverte et de l’analyse. C’est l’ANCRAGE (l’ancre).
- M comme MAINTENIR LE CAP fixé ensemble en fonction de l’horizon de placement (durée du voyage) et de l’objectif à atteindre (destination) ; savoir s’orienter grâce à une boussole et des jumelles, en s’adaptant aux aléas, à l’évolution de l’environnement fiscal, juridique, financier et économique.
- C comme COLLABORER avec toute une équipe en s’entourant des meilleurs experts dans le domaine comptable, juridique, fiscale et financier afin d’arriver « à bon port ».
- P comme PILOTER et gouverner LE NAVIRE, tenir la barre, éviter de faire naufrage. Vous aider si vous êtes en plein naufrage (bouée de sauvetage) avant qu’il ne soit trop tard.
Ma volonté : vous offrir la meilleure expertise possible, en m’appuyant sur un réseau d’experts, afin de vous apporter des conseils pertinents, en toute indépendance, et des solutions avec une tarification transparente et juste. La phase de découverte permettant de savoir si nous avons un intérêt commun à travailler ensemble est offerte. Par la suite, je peux être commissionnée par mes partenaires, sélectionnés avec le plus grand soin, ou je peux facturer des honoraires en fonction de vos souhaits d’accompagnement.
Je peux optimiser mes propositions par l’intermédiaire du courtage :
- En financement pour entreprises et particuliers (immobilier, rachat de soulte, fonds de commerce, ...),
- En regroupement de crédits (crédits immobiliers et crédits à la consommation), - En opérations d’assurances (prévoyance, épargne, santé et retraite),
- En placements financiers (allocations d’actifs et enveloppes fiscales personnalisées, défiscalisation),
- En investissements immobiliers locatifs (nus, meublés, démembrés, défiscalisant, SCI, SCPI, OPCI, ...),
- En gestion de trésorerie pour l’entreprise (excédentaire ou déficitaire),
- En épargne salariale pour les professionnels et entreprises.