"Ensemble, donnons du sens à vos valeurs"
PatrimEmotion®
"Parce que nous vous écoutons, votre patrimoine prend tout son sens"
PatrimEmotion® est une méthode de profilage psycho patrimonial conçue pour rendre explicites les ressorts émotionnels qui influencent les décisions patrimoniales : perception de l’argent, réaction face au risque et aux variations, horizon de projection, importance de la famille, besoin de sécurité, et gestion de l’incertitude.
La philosophie centrale est la suivante : les choix patrimoniaux (épargne, immobilier, assurance-vie, investissements, transmission) ne se résument pas à une optimisation financière. Ils sont fortement conditionnés par des préférences comportementales relativement stables, mais sensibles au contexte. PatrimEmotion® vise à objectiver ces préférences, afin d’améliorer la qualité de la décision, la pédagogie et l’adhésion au plan d’action.
Pour qui ?
Conçu pour :
-
Les particuliers, professionnels et les chefs d’entreprise désireux avant toute décision patrimoniale, de prendre en compte leur personnalité, leur rapport à l’argent et obtenir la répartition idéale de leur patrimoine par une approche très globale et alignée sur leur profil émotionnel ; ils pourront également obtenir un plan d’actions à court, moyen et long terme et ensuite en discuter avec leurs interlocuteurs habituels.
-
Les cabinets en gestion de patrimoine désirant intégrer une dimension psychométrique à leur bilan patrimonial et partir d’une approche globale humaine et non purement financière pour conseiller et connaître au mieux leurs clients
-
Les agents immobiliers et cabinets d’assurances indépendant souhaitant conseiller au mieux leurs clients tout en intégrant une approche globale avant de proposer des solutions afin de remettre l’humain au cœur de leur diagnostic
-
Les institutionnels (banques, assureurs, éditeurs de logiciels, plateformes de distribution de produits financiers) souhaitant intégrer dans leurs logiciels la méthode PatrimEmotion
Le conseiller rappelle le client
Restitution des résultats du questionnaire au travers d’une présentation et d’un rapport synthétiques (incluant votre radar émotionnel)
Le client réalise une validation contradictoire
Echange des résultats obtenus avec son conseiller et validation des résultats.
Bilan complet
(en option payante)
Restitution d’un bilan complet aligné à votre profil émotionnel patrimonial avec conseils financiers et patrimoniaux personnalisés pérennes.
Ce rapport vise à analyser la manière dont vos émotions, vos valeurs profondes et votre fonctionnement psychologique influencent vos décisions patrimoniales.
Les recherches en finance comportementale, en psychologie de la décision et en sciences du comportement montrent que l’être humain utilise des heuristiques (raccourcis mentaux) et subit des biais (aversion aux pertes, excès de confiance, préférence pour la certitude, effets de cadrage) qui impactent l’investissement et la gestion des risques.
En pratique, la relation client-conseiller se heurte souvent à trois difficultés :
1) une perception différente du risque entre le client et le conseiller,
2) une volatilité émotionnelle lors des phases de marché difficiles ou d’événements de vie,
3) un écart entre les objectifs déclarés (rationnels) et les comportements effectifs (émotionnels).
PatrimEmotion® structure ce contexte en 6 axes émotionnels et en 8 profils typologiques décrivant des équilibres distincts. L’objectif n’est pas de “classer” une personne, mais de proposer une grille de lecture reproductible et actionnable.
Plutôt que de vous “classer” selon des profils financiers, PatrimEmotion® vous aide à comprendre vos moteurs internes, vos freins, vos axes de stabilité et votre cohérence émotionnelle face aux enjeux financiers.
Conformité
PatrimEmotion® est un outil pédagogique et de restitution visant à améliorer la compréhension du client, la structuration des échanges et la traçabilité des validations.
Parce que les meilleurs choix ne sont pas seulement financiers : ils doivent être compatibles avec votre personnalité, vos émotions et votre vie.
Nous vous rappelons que le cabinet Am Courtage & Patrimoine (AMCP) est inscrit auprès de l’ ORIAS sous le numéro 19004843 et est membre de la CNCEF, et que cette méthode ne se substitue ni à la démarche réglementaire incombant à son statut de CIF (Conseiller en Investissements Financiers) ni à celle incombant à son statut de COA (Courtier en Opérations d’Assurances) ni à celle incombant à son statut d’agent immobilier.
PatrimEmotion® complète et renforce l’approche patrimoniale globale, elle ne remplace pas les obligations réglementaires : elle améliore la qualité de décision.
C’est un outil pédagogique visant à renforcer la connaissance des clients et les conseils apportés à ces derniers, ainsi qu’ à améliorer l’approche du client vis-à-vis de la gestion de son patrimoine.
