La SCI peut être un outil utile pour organiser la transmission d’un patrimoine immobilier. Elle permet de transmettre progressivement des parts sociales, notamment par donation ou démembrement. Elle peut aussi éviter les blocages de l’indivision en fixant des règles de gestion dans les statuts. Toutefois, elle ne supprime pas les droits de donation ou de succession. Bien utilisée, la SCI permet surtout d’anticiper, de structurer et de sécuriser la transmission familiale.

L’assurance vie ne se limite pas à un simple support d’épargne. Bien utilisée, elle peut devenir un véritable outil d’organisation patrimoniale, notamment grâce à certains effets de levier financiers. L’avance sur contrat, le nantissement ou encore l’allocation progressive du capital permettent, dans certains cas, de mobiliser une partie de la valeur du contrat sans nécessairement interrompre la stratégie d’investissement mise en place.

Conseil patrimonial pour majeurs protégés : protéger les biens, sécuriser les placements et accompagner les familles dans les décisions financières sensibles.