Votre situation
Vous approchez de la retraite et vous souhaitez :
· Vous assurer un revenu complémentaire pour maintenir votre niveau de vie.
· Réduire vos impôts pendant la phase de constitution de votre épargne retraite.
· Anticiper la transmission de votre patrimoine à vos proches.
Les enjeux
· Revenus : comment se constituer un capital suffisant pour garantir des revenus complémentaires à la retraite ?
· Fiscalité : comment optimiser votre épargne retraite pour réduire vos impôts pendant la phase de constitution et au moment du retrait ?
· Transmission : comment anticiper la transmission de votre patrimoine pour protéger vos proches et réduire les droits de succession ?
Notre proposition
AM Courtage et Patrimoine vous propose une étude personnalisée de votre situation afin de vous apporter des solutions sur mesure. Voici des exemples de solutions possibles proposées :
· Solutions d'épargne retraite
o Assurance-vie : un contrat d'assurance-vie peut être un excellent outil pour préparer votre retraite, en bénéficiant d'avantages fiscaux pendant la phase de constitution et au moment du retrait.
o Plan d'Épargne Retraite (PER) : le PER offre également des avantages fiscaux et permet de se constituer un capital pour la retraite. Vous pouvez choisir entre différents types de PER (PER individuel, PER d'entreprise, etc.) en fonction de votre situation.
o Immobilier : l'investissement immobilier peut être une solution pour se constituer un patrimoine et générer des revenus locatifs complémentaires pour la retraite.
· Stratégies de réduction d'impôts
o Défiscalisation : profitez des dispositifs de défiscalisation immobilière (Pinel, Denormandie, etc.) pour réduire vos impôts pendant la phase de constitution de votre épargne retraite.
o Plan d'Épargne Actions (PEA) : le PEA est un excellent outil pour investir en bourse et bénéficier d'une exonération d'impôt sur les plus-values après 5 ans.
· Préparation de la transmission
o Donation : transmettez une partie de votre patrimoine à vos enfants de votre vivant pour réduire les droits de succession.
o Succession : anticipez votre succession en rédigeant un testament et en mettant en place les dispositifs juridiques appropriés (donation-partage, etc.).
Les avantages de faire appel au cabinet en gestion de patrimoine à Amiens : AM Courtage et Patrimoine
· Une expertise reconnue : nous disposons d'une solide expérience en matière de gestion de patrimoine et de préparation de la retraite.
· Un accompagnement personnalisé : nous prenons le temps d'analyser votre situation personnelle et financière pour vous proposer des solutions adaptées.
· Une indépendance totale : nous ne sommes liés à aucun organisme financier, ce qui nous permet de vous proposer une offre totalement neutre et adaptée à vos intérêts.
Les prochaines étapes
1. Prise de contact : prenez rendez-vous pour un premier entretien gratuit afin de présenter votre situation : https://www.am-courtage-et-patrimoine.fr/booking-calendar/entretien-decouverte-offert?referral=service_list_widget
2. Étude personnalisée : nous réalisons une étude approfondie de votre situation financière et de vos objectifs de retraite. Un devis vous est remis au préalable pour lever toute ambiguité sur la tarification ainsi que le Conditions Générales de fonctionnement du cabinet.
3. Proposition de solutions : nous vous présentons différentes options et vous aidons à choisir la solution la plus adaptée à votre profil suite à la remise de votre étude personnalisée.
4. Mise en œuvre : nous vous accompagnons dans toutes les démarches administratives et juridiques nécessaires à la mise en œuvre de votre projet.
N'hésitez pas à nous contacter pour en savoir plus :
Aurélie MONTEIL
06.61.54.63.44
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