"Ensemble, donnons du sens à vos valeurs"

REALISONS ENSEMBLE VOTRE

TRANSMISSION AVEC SUCCES EN 2025

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Vous souhaitez
transmettre dans les meilleures conditions
votre patrimoine financier et immobilier ou votre entreprise ?

Je vous accompagne dans votre projet de transmission quel que soit votre objectif :

✓Transmettre votre patrimoine tout en conservant les revenus

✓Protéger le conjoint et les enfants

✓Donner à vos enfants de votre vivant pour anticiper votre succession

✓Donner à vos petits enfants qui en ont besoin pour un projet

✓Optimiser les droits de succession à payer par vos héritiers

✓Préparer la transmission de votre entreprise avant votre départ à la retraite

✓Adapter la clause bénéficiaire de vos assurances vie

✓Adapter votre régime matrimonial

✓Rédiger un testament

Que vous soyez en phase de création, de constitution, de gestion ou de transmission de votre patrimoine immobilier, financier ou professionnel, je vous conseille sur la meilleure stratégie en matière d'optimisation fiscale « pour donner ensemble, du sens à vos valeurs ».

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20 ans d'expérience

+47 projets
en 2024

88 avis notés
5/5 sur Google

Rejoignez des centaines de clients
qui ont choisi AM Courtage & Patrimoine

ID

Mme Monteil m’a créé une stratégie d’investissement complète, adaptée à ma situation et à mes objectifs. Elle a su répondre à tous mes questionnements. Je la recommande à quiconque recherche des conseils ou un accompagnement financier.

CL

Mme Monteil a été très à l'écoute et très réactive concernant notre projet. Nous recommandons 👍 …

PC

Aurélie MONTEIL est, et fournit un travail et accompagnement formidable 👌🏼 Alors si vous avez envie d'investir, mais avez peur de vous lancer en raison de toutes les subtilités, je vous recommande son accompagnement, les yeux fermés 😇 Bons projets à votre tour, vous ne serez pas déçu 😉 Et encore merci Aurélie 🙏🏼

La transmission créatrice de
valeur patrimoniale

✓Je vous aide dans la budgétisation et la planification successorale.

✓Je fais le point sur vos droits de succession à payer.

✓Je trouve des solutions financières, juridiques, sociétales et fiscales pour optimiser votre transmission.

✓Je trouve des assurances protectrices pour couvrir ou réduire vos droits de succession.

✓J’élabore votre stratégie en matière de charges fiscales.

✓Je vous accompagne dans votre déclaration de succession.

✓Je vous accompagne sur le type de donations à réaliser pour transmettre selon vos besoins.

✓Je vous accompagne dans les démarches administratives et juridiques pour réaliser vos donations.

✓Je vous accompagne pour rédiger votre testament ou la clause bénéficiaire de vos assurances vie.

✓Je vous conseille sur le régime matrimonial le plus adapté à votre situation personnelle et patrimoniale.

Faites votre simulation

Consultation
individuelle

Au sein du cabinet AMCP, nous sommes spécialisés dans la gestion de patrimoine financier et immobilier.

Nous offrons des services de consultation individuelle pour vous aider à prendre les meilleures décisions au bon moment pour votre avenir financier.

Je réserve : 1ère consultation offerte

Je calcule mes droits de succession

Planification financière

Nous travaillons avec vous pour élaborer un plan personnalisé pour votre patrimoine, en prenant en compte votre situation actuelle et vos objectifs à court, moyen et

long terme.

Cette planification s'adapte aux évolutions et aléas de votre vie pour être toujours optimisée.

Je place hors droits de succession

Je prépare ma transmission

Optimisation successorale

Nous offrons des conseils et des services pour optimiser la transmission de votre patrimoine immobilier, financier et professionnel.

Nous prenons en compte votre situation personnelle, professionnelle, financière et fiscale pour adapter notre proposition.

Je fais un bilan successoral

Je veux donner

Je suis Conseiller en Gestion de Patrimoine sans affiliation.

Cette autonomie vous garantit la qualité et l’impartialité de mes conseils, ainsi que des services exclusifs.

Confiance et valeurs humaines sont au cœur de notre rencontre.

Il met en oeuvre une approche globale de la gestion de patrimoine afin de mettre l'humain au coeur de la relation.

Cette approche globale commence par un entretien découverte approfondi de 2 heures environ, et l'identification de vos différents objectifs patrimoniaux à court terme, moyen terme et long terme.

Un Document d'Entrée en Relation (DER) vous est ensuite remis afin de vous présenter les habilitations du Conseiller

et ses différents partenaires.

Puis une analyse patrimoniale est établie, permettant la mise en lumière des forces et des faiblesses de la répartition

de votre patrimoine actuel (patrimoine immobilier, financier, professionnel, encours de prêt).

La lettre de Mission reprend alors vos besoins, afin d'habiliter le Conseiller à rechercher pour vous les meilleures solutions.

Des préconisations personnalisées sont enfin proposées et reprises dans le Rapport d'Adéquation

pour répondre à vos objectifs clairement identifiés en fonction de votre profil.

Le Conseiller s'engage à vous apporter un conseil impartial, honnête et non trompeur.

Il répond aux attentes de ses clients souhaitant avoir une relation durable et personnalisée dans le temps, avec un interlocuteur principal (ou unique), orchestrant les échanges avec les différents experts, autour de la gestion globale de leur patrimoine.

ll peut aussi selon les objectifs de ses clients, de leurs valeurs personnelles, professionnelles, familiales et patrimoniales,

proposer des investissements immobiliers locatifs, la gestion d'actifs financiers, des placements pour préparer leur retraite,

obtenir des revenus complémentaires immédiats, trouver des solutions de défiscalisation, des assurances pour protéger

leur famille et leurs biens, ou encore obtenir des prêts immobiliers pour financer une acquisition immobilière,

auprès de plusieurs partenaires sélectionnés avec la plus grande rigueur.

Un devis personnalisé et détaillé est préalablement remis aux clients avant toute entrée en relation lorsque

le Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) pratique des honoraires de conseils. Ce sont ensuite les partenaires du cabinet qui le rémunère si des opérations sont réalisées avec lui.

Le coût d'un CGP est fonction de vos attentes, de la complexité de votre patrimoine et de l'estimation du temps passé à réaliser l'étude de votre dossier : il se doit d'être totalement transparent et clairement indiqué aux clients.

Les honoraires de conseils sont souvent compris entre 100 € HT et 500 € HT de l'heure, la moyenne se situant à 200 € HT.

Les différentes tarifications d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) sont repris dans les Conditions Générales de son cabinet et sont indiquées dans le Rapport d'Adéquation remis aux clients dans le cadre d'investissements réalisés par son intermédiaire.

Pour trouver un Conseiller en Gestion de Patrimoine qualifié, vous devez tout d'abord vérifier ses qualifications, diplôme(s), compétences et aussi son expérience.

S'il est Conseiller en Investissement Financier (CIF), il doit être inscrit dans la catégorie CIF auprès de l'ORIAS et être adhérent d'une association professionnelle agréée.

Enfin, il doit présenter une assurance professionnelle à jour (Responsabilité Civile Professionnelle) spécifique au métier de

Conseiller en Gestion de Patrimoine.

Je veux être conseillé(e)

AM Courtage & Patrimoine