PatrimEmotion® – Gestion de patrimoine comportementale à Amiens avec le cabinet AM Courtage & Patrimoine.
- Aurélie MONTEIL
- il y a 6 jours
- 2 min de lecture
PatrimEmotion® est une méthode psychométrique développée par Aurélie MONTEIL, dirigeante d'AM Courtage & Patrimoine, cabinet de gestion de patrimoine à Amiens.
Elle permet d’analyser les facteurs comportementaux et émotionnels qui influencent les décisions financières et patrimoniales d’un client.
Dans un contexte où la finance comportementale prend une place croissante dans la gestion de patrimoine, PatrimEmotion® apporte un éclairage structuré sur la relation au risque, au temps, à la performance et à la sécurité.
Pourquoi intégrer la psychologie financière dans un bilan patrimonial ?
Les décisions patrimoniales ne reposent pas uniquement sur :
des objectifs financiers,
un horizon d’investissement,
une capacité à subir des pertes.
Elles sont également influencées par :
la tolérance émotionnelle face à la volatilité,
l’aversion à la perte,
le besoin de contrôle,
le rapport au long terme,
les biais cognitifs.
Ignorer ces dimensions peut générer :
des arbitrages impulsifs,
une insatisfaction client,
un manque d’adhésion aux décisions prises.
PatrimEmotion® structure cette analyse comportementale afin d’améliorer la qualité du dialogue entre le conseiller et son client.
Une méthode complémentaire au bilan patrimonial réglementaire
En tant que cabinet inscrit à l’ORIAS (n° 19004843), AM Courtage & Patrimoine respecte l’ensemble des obligations applicables au conseil en investissement.
PatrimEmotion® intervient :
✔ en amont, pour enrichir la connaissance client
✔ pendant le bilan, pour clarifier les préférences comportementales
✔ en suivi, pour anticiper les réactions émotionnelles en phase de marché
La détermination de la stratégie patrimoniale et des solutions d’investissement demeure exclusivement encadrée par le processus réglementaire applicable.
Comment fonctionne PatrimEmotion® ?
1️⃣ Questionnaire comportemental structuré
Le client répond à un ensemble de questions permettant d’identifier ses tendances décisionnelles.
2️⃣ Analyse des tendances comportementales
La méthode met en lumière :
les facteurs de stabilité décisionnelle
les zones de vigilance émotionnelle
les dynamiques face au risque
3️⃣ Restitution pédagogique
Les résultats sont présentés lors d’un entretien structuré favorisant :
la compréhension,
la cohérence,
l’adhésion aux décisions prises.
Les bénéfices pour le client :
Meilleure compréhension de son rapport au risque
Dialogue plus clair avec son conseiller
Réduction des décisions impulsives
Suivi patrimonial plus cohérent dans le temps
Les bénéfices pour le cabinet en gestion de patrimoine : AM Courtage & Patrimoine à Amiens :
Outil pédagogique structuré
Amélioration de la qualité documentaire
Renforcement de la relation conseiller / client
Différenciation en gestion de patrimoine
PatrimEmotion® ne constitue ni un service d’investissement ni une recommandation personnalisée. Il ne se substitue pas au processus réglementaire d’adéquation applicable aux Conseillers en Investissements Financiers (CIF).
Gestion de patrimoine comportementale à Amiens
Si vous recherchez un cabinet de gestion de patrimoine à Amiens intégrant une dimension comportementale dans ses bilans patrimoniaux, PatrimEmotion® constitue une approche innovante et structurée et est une méthode utilisé par le cabinet AM Courtage & Patrimoine afin d'être toujours plus proche de ses clients.
Contactez AM Courtage & Patrimoine pour découvrir comment intégrer cette analyse comportementale à votre stratégie patrimoniale :
Aurélie MONTEIL - Fondatrice PatrimEmotion
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