PatrimEmotion® : le bilan patrimonial qui vous ressemble - Gestion de Patrimoine à Amiens.

Amiens • Somme • Hauts-de-France

La méthode PatrimEmotion® pour décider sans stress et agir avec cohérence.

PatrimEmotion® est une méthode exploitée par le cabinet en gestion de patrimoine à Amiens : AM Courtage & Patrimoine www.am-courtage-et-patrimoine.fr; cette méthode permet un bilan patrimonial qui intègre émotions et profil investisseur pour mieux décider ; c'est une méthode innovante et unique proposée par votre conseiller en gestion de patrimoine à Amiens : Aurélie MONTEIL.

PatrimEmotion® : votre personnalité, vos émotions, votre patrimoine.

Chez AM Courtage & Patrimoine (AMCP), à Amiens (Somme, Hauts-de-France), nous constatons une chose : la plupart des décisions financières ne sont pas uniquement techniques. Elles sont aussi humaines. L' humain doit être remis au centre de toute décision.

Sécurité, confiance, peur de se tromper, besoin de contrôle, envie de liberté… Ces émotions influencent votre retraite, votre prévoyance, vos placements et vos projets immobiliers.

C’est pour cela que nous avons créé PatrimEmotion® : une approche qui relie profil investisseur, comportement et stratégie patrimoniale, pour vous aider à décider plus clairement, et tenir le cap dans le temps.

Pourquoi PatrimEmotion® change la façon de vous conseiller ?

PatrimEmotion® ne remplace pas l’analyse financière ; elle l’améliore :

• un profil investisseur plus fin que “prudent / équilibré / dynamique”,

• une stratégie alignée avec vos priorités (et pas uniquement avec un produit),

• des décisions plus sereines, même quand les marchés ou la vie bougent,

• une feuille de route claire : quoi faire, quand, et pourquoi ?

Concrètement, qu’ obtenez vous avec un Bilan PatrimEmotion® ?

En quelques étapes, nous identifions :

• votre personnalité patrimoniale (ce qui vous motive / ce qui vous freine),

• votre tolérance émotionnelle au risque (différente du risque “sur le papier”),

• votre rapport au temps : court terme vs long terme,

• votre style de décision : contrôle vs délégation,

• puis nous traduisons cela en plan d’action simple, priorisé, et cohérent.

  
  

Objectif : construire une stratégie que vous comprenez, que vous assumez et que vous tenez.

PatrimEmotion® appliqué à vos 4 besoins clés :

1) Retraite : préparer sans subir

Vous voulez savoir si vous êtes sur la bonne trajectoire, combien sécuriser, et comment arbitrer entre sécurité et performance. PatrimEmotion® permet de définir une stratégie pour votre retraite réaliste : rythme d’effort, horizon, étapes, et solutions adaptées (sans décisions prises “dans l’urgence”). Le PER (Plan d'Epargne Retraite) est il adapté à vous pour préparer votre retraite ?

2) Prévoyance : protéger ce qui compte

Arrêt de travail, invalidité, décès : la prévoyance est souvent repoussée… jusqu’au jour où elle devient indispensable. PatrimEmotion® aide à clarifier votre niveau de protection souhaité, vos priorités familiales/professionnelles, et à choisir une couverture cohérente.

3) Placements : investir sans stress

Assurance-vie, actions, obligations, immobilier, diversification : beaucoup de personnes investissent “comme tout le monde”… puis doutent au moindre mouvement. PatrimEmotion® cadre votre allocation autour de votre profil émotionnel, pour éviter les erreurs classiques : sur réaction, immobilisme, ou décisions contradictoires.

4) SCPI : rechercher des revenus complémentaires avec méthode

Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) sont souvent choisies pour viser des revenus et une gestion plus simple. PatrimEmotion® permet de vérifier si ce choix est aligné avec : votre horizon, votre besoin de liquidité, votre sensibilité au risque, et votre objectif (revenus, diversification, retraite).

À qui s’adresse PatrimEmotion® ?

Vous êtes au bon endroit si vous êtes à Amiens, dans la Somme, en Hauts-de-France (ou ailleurs en France) et que vous :

• préparez votre retraite,

• voulez sécuriser votre famille via la prévoyance,

• cherchez à optimiser vos placements,

• vous interrogez sur les SCPI,

• transmettre votre patrimoine,

• optimiser votre fiscalité,

• obtenir une allocation d'actifs personnalisée globale selon votre profil émotionnel,

• ou voulez simplement un bilan patrimonial clair, sans jargon, sans produits à vendre.

  
  

Passez à l’action : votre Bilan PatrimEmotion® avec AMCP

Prenez rendez-vous avec AM Courtage & Patrimoine – Amiens pour démarrer votre Bilan PatrimEmotion® : https://www.am-courtage-et-patrimoine.fr/contact

Demandez votre bilan PatrimEmotion® en remplissant directement un questionnaire de 36 questions basé sur 6 axes (sans engagement) : https://forms.gle/LAdFZHDjmkHgLvdH9

PS : si vous hésitez entre financement, placement financier ou immobilier, PatrimEmotion® sert justement à trier, prioriser et avancer avec une méthode basée sur votre profil émotionnel patrimonial. Il vous permet de discuter avec votre conseiller de votre stratégie patrimoniale alignée à votre profil émotionnel patrimonial. C'est avant tout un outil pédagogique.

Aurélie MONTEIL

Cabinet AM Courtage & Patrimoine

Amiens - Somme - Hauts de France

www.am-courtage-et-patrimoine.fr